Banken versoepelen controles op witwassen voor laag risico klanten

Gepubliceerd op 31/05/2023 11:00 in Economie

Banken gaan hun controles op witwassen versoepelen voor klanten waarvan het risico op witwassen laag is. Dit betekent dat zij minder vragen zullen krijgen over verdachte transacties. Dit is opvallend, omdat de controles in de afgelopen jaren juist verder werden aangescherpt onder druk van de toezichthouder. Banken namen duizenden werknemers aan om verdachte transacties te monitoren en om klantonderzoek te doen.

De toezichthouder, De Nederlandsche Bank, sprak vorig jaar het voornemen uit om meer in te zetten op een 'risicogebaseerde aanpak' van het voorkomen en bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering. Dit betekent dat klanten met een hoog risico op witwassen meer controles van banken krijgen dan klanten met een laag risico.

De Nederlandse Vereniging van Banken heeft documenten opgesteld waarop banken hun beleid gaan baseren. Concreet betekent dit dat een groot deel van de klanten die naar risicolanden op vakantie gaan, zoals Marokko, Iran en de Filipijnen, niet meer vragen krijgen over transacties die ze in het land hebben gedaan.

Een andere verandering is dat bedrijven en stichtingen niet meer apart informatie hoeven aan te leveren aan de bank over wie de eigenaar van het bedrijf is, als die informatie ook al in het UBO-register staat.

De bankenvereniging wil de komende tijd onderzoeken of er nog meer versoepelingen kunnen worden doorgevoerd bij de controles van bedrijven die in risicosectoren actief zijn. Het gaat dan bijvoorbeeld om autohandelaren en ijzerhandelaren. Voor sommigen is het nu onmogelijk om een bankrekening te openen en ook daar wil de bankenvereniging iets aan gaan doen.

Of de banken door de versoepelingen ook minder personeel inzetten op hun controle-afdelingen, kan de vereniging niet zeggen.