Banken passen antiwitwasinitiatief aan vanwege nieuwe Europese wetgeving

Gepubliceerd op 01/07/2024 22:00 in Economie

Vijf grote Nederlandse banken gaan hun gezamenlijke antiwitwasinitiatief, genaamd Transactie Monitoring Nederland (TMNL), aanpassen vanwege nieuwe Europese wetgeving die in 2027 van kracht wordt. ABN Amro, ING, Rabobank, Triodos Bank en de Volksbank zijn in 2020 gestart met dit project om gezamenlijk witwassen beter te kunnen bestrijden.

De recent aangenomen antiwitwaswetgeving van het Europees Parlement zorgt ervoor dat het delen van gegevens tussen banken moeilijker wordt, wat de privacy van klanten ten goede komt. In de toekomst mag het delen van gegevens alleen plaatsvinden als er vooraf een hoog risico op witwassen is vastgesteld.

Een woordvoerder meldt dat TMNL zal blijven bestaan, maar in afgeslankte vorm. De huidige activiteiten worden al afgebouwd om te kunnen voldoen aan de nieuwe wetgeving en te bekijken hoe het initiatief kan blijven bestaan.

TMNL keek voorheen naar alle zakelijke klanten van de vijf banken met een omzet tot 250 miljoen euro per jaar. De gegevens werden geanonimiseerd doorgegeven aan TMNL, zodat de identiteit van de klant geheim bleef. Eventuele verdachte transacties werden vervolgens teruggekoppeld naar de desbetreffende bank.

Het initiatief kon bijvoorbeeld witwasconstructies opsporen waarbij klanten meerdere rekeningen bij verschillende banken gebruikten.

Voordat de aanpassingen worden doorgevoerd, moet er nog overeenstemming worden bereikt met de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) en De Nederlandse Bank over de implementatie van de nieuwe Europese wetgeving. De woordvoerder benadrukt dat de criteria voor het delen van gegevens in overeenstemming moeten zijn met de toezichthouders.

Op dit moment werken ongeveer 60 mensen voor TMNL. Het is nog niet duidelijk hoeveel banen zullen verdwijnen, maar de woordvoerder geeft aan dat een aanzienlijk aantal werknemers hun baan zal verliezen.