Banken melden verdubbeling van verdachte transacties naar 25 miljard aan zwart geld in 2023

Gepubliceerd op 28/06/2024 11:00 in Economie

Financiële instellingen hebben vorig jaar maar liefst twee keer zoveel meldingen gedaan van verdachte transacties als het jaar ervoor. De ruim 180.000 meldingen, goed voor ruim 25 miljard euro aan zwart geld, werden gerapporteerd aan de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland) in het jaarverslag over 2023.

De opsporingsdienst maakt zich grote zorgen over het groeiende fenomeen van Trade Based Money Laundering, waarbij bendes geld proberen wit te wassen via bestaande bedrijven. Vooral bedrijven met veel personeel in sectoren als bouw, transport en pakketbezorging zijn hierbij betrokken, met name onderaannemers en malafide uitzendbureaus.

Door strengere controles van banken op het betalen van salarissen met zwart geld, zijn steeds meer ondernemers geneigd om personeel contant uit te betalen met crimineel geld. Dit gebeurt op kleine schaal tussen bevriende ondernemers en criminelen of professioneel via ondergrondse bankiers, waarschuwt de FIU.

Opvallend is dat meer dan de helft van de ruim 180.000 meldingen vorig jaar afkomstig zijn van één bank en één betalingsverwerker, die samen met 55 procent het merendeel van de ongebruikelijke transacties meldden. De FIU heeft niet bekendgemaakt om welke twee instellingen het gaat.

Daarnaast constateert de FIU een groei van zorgfraude, waarbij steeds vaker sprake is van georganiseerde zorgnetwerken die fraude plegen. Ministers Dijkgraaf en Helder hebben al aangegeven zich zorgen te maken over (criminele) fraudenetwerken in de zorg. Een eerste onderzoek door de inspecties wijst uit dat een groep zzp'ers wordt gelinkt aan diverse criminele activiteiten, waaronder heling, cybercrime, diefstal, drugs- en wapenhandel, gewelds- en vermogensdelicten, oplichting, straatroof en overvallen.