Rechtbank verlaagt boete voor Bunq na dispuut met De Nederlandsche Bank

Gepubliceerd op 23/08/2023 03:00 in Economie

De rechtbank heeft De Nederlandsche Bank (DNB) opnieuw teruggefloten in een zaak over een straf voor internetbank Bunq. DNB had Bunq in de afgelopen twee jaar twee boetes opgelegd, met een totaalbedrag van 875.000 euro. Volgens DNB had Bunq enkele jaren lang niet goed in kaart gebracht wie hun klanten waren en wat zij met hun geld deden, terwijl banken hiertoe wettelijk verplicht zijn.

Bunq was het niet eens met de boetes en stapte naar de rechter nadat DNB hun bezwaar had afgewezen. Hoewel Bunq geen gelijk kreeg bij de rechter, werd de boete wel verlaagd naar bijna 130.000 euro, zoals blijkt uit een vonnis van de rechtbank Rotterdam dat vandaag is gepubliceerd.

Dit is de tweede grote juridische overwinning voor Bunq in korte tijd in een geschil over het strenge anti-witwasbeleid van DNB. Eerder had de bank de rechter al ingeschakeld, omdat DNB niet toestond dat klanten met behulp van kunstmatige intelligentie en data-analyse werden gescreend. In hoger beroep oordeelde het College van Beroep voor het bedrijfsleven (CBb) dat DNB deze werkwijze niet mocht verbieden. Na deze uitspraak besloot DNB om banken meer ruimte te geven voor innovatie op dit gebied.

In het vonnis betreffende de zaak van de onvolledige klantendossiers oordeelde de rechtbank dat Bunq zich inderdaad niet goed heeft gehouden aan de wettelijke verplichting om witwassen te voorkomen. Desondanks vond de rechtbank dat de hoogte van de boete niet in verhouding stond tot de fouten die Bunq had gemaakt. Daarom heeft de rechtbank de boete nu vastgesteld op een 'passend' bedrag van in totaal 128.250 euro.

Ali Niknam, de oprichter en CEO van Bunq, laat aan de NOS weten blij te zijn met de uitspraak. Hij erkent dat de bank voor 2018 niet perfect was. Echter, hij hoopt dat de juridische strijd tussen Bunq en DNB nu tot een einde kan komen. Niknam geeft de voorkeur aan een wereld waarin constructief overleg met DNB op continue basis mogelijk is, in plaats van dat redelijkheid voortdurend via de rechter moet worden afgedwongen.

In een reactie benadrukt DNB dat zij de boetes voor Bunq al zelf had verlaagd en dat de rechtbank erkent dat de boetes terecht waren opgelegd. DNB geeft aan de uitspraak zorgvuldig te zullen bestuderen en hiervan lessen te trekken.