De Volksbank krijgt tik op de vingers van DNB inzake witwassen en terrorismefinanciering

Gepubliceerd op 11/08/2023 13:00 in Economie

De Volksbank, het moederbedrijf van SNS Bank, ASN Bank en Regiobank, heeft onvoldoende maatregelen genomen om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan. Dit is vastgesteld door De Nederlandsche Bank (DNB). De Volksbank overtreedt de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme door gebrekkige controle van klanten. DNB wil dat de witwascontroles uiterlijk op 1 april 2024 verbeterd zijn en onderzoekt de mogelijkheid van een boete.

Bij de presentatie van de halfjaarcijfers heeft de Volksbank dit bekendgemaakt. Net als de andere drie grootbanken ING, Rabobank en ABN Amro, heeft het concern dankzij de stijgende rente aanzienlijke winst kunnen behalen. De nettowinst is gestegen van 95 miljoen euro naar 248 miljoen euro. De rente-inkomsten zijn bijna verdubbeld door de hogere rentes op kredieten en hypotheken.

Bij de Volksbank staat er momenteel 44,5 miljard euro aan spaargeld uit. De spaarrente bij SNS Bank bedraagt momenteel 1,25 procent.

Al geruime tijd zijn er problemen op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering bij de Volksbank. "We betreuren het dat we niet in staat zijn geweest om volledig aan onze verantwoordelijkheid als poortwachter te voldoen en dat we momenteel in overtreding zijn", aldus Martijn Gribnau, de bestuursvoorzitter van de Volksbank. "We doen er alles aan om de tekortkomingen binnen de gestelde termijn van DNB te verhelpen."

Eerder hebben Nederlandse banken al tekortgeschoten in het naleven van de anti-witwasregels. ING en ABN AMRO hebben beide honderden miljoenen euro's moeten betalen na schikkingen met het Openbaar Ministerie. De Rabobank kreeg in 2018 een dwangsom van 500.000 euro opgelegd wegens het overtreden van de regels. Voor de controle en analyse van het financiële verkeer van klanten hebben de banken inmiddels 13.000 medewerkers.