Boete van 2,6 miljoen euro voor internetbank Bunq wegens tekortschietende witwascontroles

Gepubliceerd op 25/08/2025 20:00 in Economie

Internetbank Bunq heeft een boete gekregen van 2,6 miljoen euro van De Nederlandsche Bank (DNB) vanwege tekortschietende witwascontroles. Volgens DNB had Bunq tussen januari 2021 en mei 2022 onvoldoende controles uitgevoerd om te voorkomen dat criminelen bankrekeningen gebruiken om geld wit te wassen. Het ging hierbij om verdachte overboekingen van vier klanten van de bank, die destijds wel gemeld werden bij de Financial Intelligence Unit (FIU).

DNB is van mening dat Bunq niet alleen de verdachte klanten had moeten melden bij de FIU, maar ook alle verdachte transacties die zij deden. Bunq heeft laten weten dat zij hun rol als poortwachter van het financiële systeem serieus nemen en continu verbeteringen doorvoeren, ook naar aanleiding van deze vier gevallen. De bank wil de boete echter aanvechten bij de rechter.

Dit is niet de eerste keer dat een Nederlandse bank in de problemen komt vanwege tekortschietende witwascontroles. Eerder moesten onder andere ING, ABN Amro, Rabobank, ASN Bank en Triodos Bank al boetes betalen of schikkingen treffen met DNB vanwege gebrekkige witwascontroles. Minister Heinen van Financiën erkende vorig jaar zelfs dat de regels voor banken om witwaspraktijken te voorkomen doorgeslagen waren.

Om verdere boetes te voorkomen, zijn banken begonnen met het aanpassen van hun antiwitwasbeleid. Zo bood ING onlangs excuses aan voor discriminerend beleid en kondigde aan dit in de toekomst anders te zullen aanpakken.